ייעוץ פרישה יעיל חייב לכלול שלושה היבטים - כלכלי, פנסיוני ומיסויי. טיפול בכל היבט על ידי יועצים נפרדים לא יניב את התועלת המירבית ולעיתים עלול לגרום נזק. ייחודה של סמארט פנסיה שהיא משלבת, תחת קורת גג אחת, עם מיטב המומחים בתחום, את שלושת המרכיבים הללו.
החלק הראשון אותו יש לבדוק הוא החלק הכלכלי כיוון שזה הבסיס לכל תכנית הפנסיה של כל אחת ואחד מאיתנו – איזה קצבה נרצה לשארית חיינו ואיזה סכומים חד פעמיים נרצה להשאיר כרזרבה למטרות שונות צפויות ובלתי צפויות.
החלק הכלכלי יענה בין היתר על השאלות הבאות:
- האם אני יכול לצאת כעת לפרישה מבחינה כלכלית והאם זה כדאי לי?
- אני מתכוון להמשיך לעבוד במשרה חלקית או מלאה – כיצד זה ישפיע על הפנסיה שלי?
- איך אתכנן את תזרים הפנסיה שלי לטווח ארוך?
- האם ואיך אוכל להשתמש בנכסים כספיים או פיסיים שלי בתקופת הפרישה?
- איזה סוג של חסכונות יהיה כדאי לי למשוך קודם?
- איך אוכל לתכנן מתן סכומי כסף שונים לילדים או לקרובים אחרים?
- יש לי הלוואה או משכנתא - כדאי לי לפרוע אותה?
