ייעוץ פרישה יעיל חייב לכלול שלושה היבטים - כלכלי, פנסיוני ומיסויי. טיפול בכל היבט על ידי יועצים נפרדים לא יניב את התועלת המירבית ולעיתים עלול לגרום נזק. ייחודה של סמארט פנסיה שהיא משלבת, תחת קורת גג אחת, עם מיטב המומחים בתחום, את שלושת המרכיבים הללו.
אחרי הבחינות הקודמות שעסקו בנושא הכלכלי ובדקו את רצונותיך והבחינה הפנסיונית שבדקה את התכניות הקיימות שלך יגיע חלק המס שמטרתו להגיע למקסימום נטו, הן בסכומים חד פעמיים והן כקיצבה.
החלק המיסויי יענה, בין היתר, על השאלות הבאות:
- האם וכמה מס אשלם על הפיצויים ומענקי הפרישה?
- האם וכמה מס אשלם על הפנסיה שלי?
- האם יש אפשרות להימנע או להפחית את שיעור המס על הפנסיה או על הפיצויים?
- איך לבחור את טכניקה הטובה ביותר על מנת שהקצבה שלי תהיה מקסימאלית?
- איזה רכיבים ניתן וכדאי לפרוס ולכמה זמן?
- האם כדאי לי לבצע פריסת מס קדימה או אחורה?
- האם אני יכול להשתמש בכספי קופת גמל לקבלת קיצבה? האם ניתן לעשות זאת ללא או בהפחתת תשלום מס?
- האם מגיעה לי קיצבה מוכרת?
