ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
מה כולל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?
כלל התכניות הפנסיוניות – פוליסות ביטוח, קרנות פנסיה וותיקות, פנסיה תקציבית, קרנות פנסיה חדשות, קופות גמל וקרנות השתלמות.
כיסויים ביטוחיים נלווים, ביטוח חיים, ביטוח למקרה של אובדן כושר עבודה וכד' – מצב קיים בהשוואה לכיסויים הנדרשים, כולל עלויות.
תמונת מצב של התיק הקיים במגוון היבטים – סוגי היתרות, מבנה ההפקדות, מיסוי, דמי ניהול, מסלול השקעה, רמת סיכון וכד'.
השוואת ביצועי התכניות שלך בהשוואה למדדי שוק.
מידע נוסף על התכניות, כולל תום תוקף, תנאי תשואה, מקדמי המרה לקצבה, סכומי הקצבה הצפויים וכד'.
תחזית לגיל פרישה.
המלצות מפורטות לפעולה ומסמכי הנמקה לפי חוק.
יישום ההמלצות במידת הצורך.
למי מיועד השירות?
לעובדים שכירים, לבכירים ולעצמאים בכל הגילאים ובכל שלב במהלך העבודה – בהתחלת עבודה, בסיום עבודה, במעבר בין מקומות עבודה, בפתיחת עסק חדש, לשכירים שהם בעלי שליטה, כאשר חל שינוי במצב המשפחתי, בפרישה לפנסיה וכד'.