בתוכניות פנסיוניות מסויימות – פוליסות ביטוח, קופות גמל וקרנות השתלמות – מומלץ לקבוע מוטבים. מינוי מוטבים יקל על שאיריכם לממש את סכומי החיסכון שלכם לאחר שתלכו לעולמכם באריכות ימים. לאחר קביעת מוטבים ראשונית, מומלץ לעדכן את המוטבים אחת לתקופה בהתאם לרצונכם, ככל שחל שינוי בזהות המוטבים.