פוליסה פיננסית מנוהלת על ידי חברת ביטוח תמורת דמי ניהול בהתאם לסכום החיסכון. היתרונות הגלומים בסוג התוכנית הינן, בין היתר:

• ניהול תיק השקעות התואם את העדפותיכם כאשר תמהיל ההשקעות מבוצע בהתאמה לתיק ההשקעות הכולל שמנוהל על ידי חברת הביטוח כך שאתם נהנים מפיזור השקעות משמעותי, כולל השקעות לא סחירות שצפויות להניב תשואה עודפת;
• ביצוע ההשקעות מבוצע לאחר ניתוח על ידי האנליסטים של חברת הביטוח;
• התחשבנות במס רווחי הון, בשיעור של 25% על הרווחים הריאליים, מבוצעת במועד המשיכה בלבד ולא עבור כל מכירה של נייר ערך, כפי שקיים בניהול תיק השקעות עצמי;
• עמלות קנייה ומכירה נמוכות משמעותית משיעורם לאדם הבודד ואין עמלות שמירת ניירות ערך;
• ניתן לפדות את סכום החיסכון בכל עת;
• ניתן לבצע מכירה וקנייה רעיוניים, אחת לשנה, על מנת לנצל את הפטור לריבית על חיסכון (לפי סעיף 125ד' לפקודת מס הכנסה);
• בפוליסה הכפופה לתקנות קופות הגמל תחת "תיקון 190", שיעור המס יהיה 15% על הרווחים הנומינליים וניתן גם לקבל "קצבה מוכרת" פטורה ממס (כולל על הרווחים) במקדמי המרה מובטחים (החל מגיל 60) גם עבור הפקדות עתידיות.